Importe sua conta da XTB para a Quantic
O export do histórico da conta da XTB é uma planilha com posições encerradas, operações de caixa e posições abertas. A Quantic reconhece de cara: operações e dividendos do mesmo arquivo, sem etapa de mapeamento.
A XTB exporta sua conta como uma pasta de trabalho do Excel com três abas, e a que importa é a Cash Operations: cada compra, venda, dividendo e retenção da conta, uma linha cada. A quantidade e o preço de uma operação ficam num comentário como "OPEN BUY 2/2.7 @ 128.26" em vez de colunas próprias, então a Quantic lê dali: cada execução parcial de uma ordem fracionada vira uma operação própria, e um fechamento vira uma venda.
Algumas posições não passam pelo caixa onde você esperaria. Uma ação grátis de uma promoção não tem linha de compra, uma posição aberta antes do período que você exportou também não, e direitos de um evento corporativo podem entrar e sair sem nenhum dinheiro envolvido. A Quantic completa essas pontas a partir das abas de posições, usando os próprios identificadores de posição da XTB, para que as posições que ela reconstrói batam com as que a XTB diz que você tem.
Os dividendos chegam do jeito que a XTB lança: na moeda da sua conta, brutos, com a retenção numa linha própria e um pagamento por lote que você tem. A Quantic soma os lotes num único dividendo por pagamento, e quando a XTB estorna um pagamento e paga de novo (às vezes acontece, em outra moeda), o estorno cancela o original em vez de contar duas vezes.
Os impostos sobre transações chegam em linhas próprias, muitas vezes dias depois da operação: o imposto sobre transações financeiras da Espanha e da Itália, o stamp duty britânico, a taxa SEC dos EUA. A Quantic associa cada um à operação a que pertence pelo identificador de posição da XTB, então um imposto de compra aumenta o preço médio dessa compra — convertido à taxa em que a própria operação foi liquidada quando a ação é cotada em outra moeda.
Como importar
-
1
Na XTB, abra o histórico da sua conta e exporte para Excel, escolhendo o maior período disponível.
-
2
No Quantic, abra Movimentações ou Dividendos e envie o arquivo .xlsx.
-
3
Confira a prévia: nada é salvo até você confirmar o que ele encontrou.
A XTB identifica os instrumentos com tickers próprios e sem ISIN (REP1.ES é a Repsol em Madri), então a Quantic traduz cada um para a listagem que ele mais provavelmente indica. Esse é o passo a conferir: um recibo de depósito ou uma bolsa menos comum pode cair na listagem errada, e o que não tem listagem nenhuma, como direitos de subscrição, fica para você associar à mão. CFDs não são ações e são ignorados.
Termos-chave
- Posição baseada em operações
- Uma posição construída a partir das suas compras e vendas reais, digitadas à mão ou importadas de um extrato da corretora. As ações e o custo médio são calculados a partir dessas operações em vez de digitados direto — por isso você edita as operações, não a posição. Comissões, desdobramentos e exercícios de opções entram sozinhos.
- Custo de aquisição (custo médio)
- O que você realmente pagou pelas ações que tem, por ação — o dinheiro que investiu, comissão incluída, distribuído entre suas ações. Comprar mais a outro preço o altera; vender não, porque vender não muda o que custaram as ações que você manteve. É a referência sobre a qual se medem seu ganho, seu rendimento sobre custo e qualquer cálculo fiscal futuro.
- Imposto retido na fonte
- Quando você tem uma ação estrangeira, o país de origem da empresa costuma reter uma porcentagem de cada dividendo antes que ele chegue até você — por exemplo, 15% em ações dos EUA. A Quantic estima isso com base em onde cada posição está sediada e na sua residência fiscal, para que sua renda reflita o que realmente chega. É apenas o imposto retido na fonte — não inclui o imposto que seu próprio país adiciona, nem os valores que você muitas vezes pode recuperar ou compensar por meio de um acordo fiscal.
- ISIN
- O código de doze caracteres que identifica um ativo no mundo inteiro, não importa em qual bolsa ele é negociado nem qual ticker usa lá. Ao contrário do ticker, ele não muda quando uma empresa é renomeada: por isso uma importação identifica suas posições pelo ISIN quando o arquivo traz um, e assim uma empresa renomeada mantém seu histórico de dividendos em vez de se dividir em duas posições.
Quantic · Grátis
Importe seu extrato e veja os proventos
Grátis, sem cartão e sem conectar a corretora: você envia um arquivo que exportou você mesmo. Ou explore antes uma carteira de exemplo.
Precisa de mais? O Pro adiciona carteiras, acompanhamento de renda com opções e mais IA. Ver Pro →