Importar sua carteira do MyInvestor no Quantic
O MyInvestor tem um leitor próprio no Quantic, feito sob medida para as convenções espanholas que seus extratos realmente usam.
O MyInvestor é uma corretora espanhola e dá para notar nas exportações: data com o dia na frente, vírgula decimal e cabeçalhos em espanhol. O Quantic tem um leitor para elas, então seus extratos são importados sem a etapa de associação.
Ser uma instituição espanhola muda para que serve o Quantic aqui. O MyInvestor retém na fonte e informa ao fisco o que reteve, então esses valores costumam chegar sozinhos aos seus dados fiscais pré-preenchidos. Onde o Quantic vale mesmo é em tudo o que o MyInvestor não enxerga: as posições em corretoras que não informam a ninguém, na mesma carteira, no mesmo ano e convertidas pelo mesmo critério.
Como importar
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1
No MyInvestor, baixe seu extrato de conta como arquivo.
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2
No Quantic, abra Movimentações ou Dividendos e envie o arquivo.
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3
Confira a prévia: nada é salvo até você confirmar o que ele encontrou.
Se o MyInvestor é a sua única corretora, o relatório fiscal do Quantic vai contar sobretudo o que o fisco já sabe: reteve, informou, e os números estão nos seus dados pré-preenchidos. Duas coisas que ainda assim ele não faz: a exportação não traz nenhuma coluna de retenção, então o Quantic marca essas linhas como não informadas em vez de ler o vazio como zero, e não diz nada sobre posições que você mantenha em outro lugar. O relatório está em beta e a seção de vendas vale só para residência na Espanha.
Termos-chave
- Imposto retido na fonte
- Quando você tem uma ação estrangeira, o país de origem da empresa costuma reter uma porcentagem de cada dividendo antes que ele chegue até você — por exemplo, 15% em ações dos EUA. A Quantic estima isso com base em onde cada posição está sediada e na sua residência fiscal, para que sua renda reflita o que realmente chega. É apenas o imposto retido na fonte — não inclui o imposto que seu próprio país adiciona, nem os valores que você muitas vezes pode recuperar ou compensar por meio de um acordo fiscal.
- FIFO (primeiro a entrar, primeiro a sair)
- Quando você vende parte de uma posição comprada em várias etapas, o FIFO diz que vendeu primeiro as ações mais antigas. Boa parte da Europa tributa títulos assim, então é o FIFO que determina quanto essas ações custaram e quando foram adquiridas. O Quantic mantém suas posições a custo médio — a melhor medida de como uma posição está indo — e usa FIFO apenas no relatório fiscal, e por isso os dois podem mostrar números diferentes para a mesma venda.
- Regra dos dois meses
- Uma regra espanhola: se você vende com prejuízo e recompra o mesmo título dentro de dois meses antes ou depois, essa perda não é dedutível este ano. Ela não se perde — passa para as ações que você recomprou e aparece quando vender aquelas. Para títulos não listados na UE a janela é de um ano, não de dois meses. Existe para impedir que se realize uma perda e se recompre em seguida.
- Resultado realizado
- No que uma venda realmente deu: o que você recebeu pelas ações, menos a comissão, menos o que essas ações tinham custado. Chama-se resultado e não ganho porque é negativo com a mesma frequência — vender abaixo do seu custo médio é parte normal de investir, não um erro a esconder. Até você vender, a alta ou queda de uma posição não está realizada: é real no papel, mas ainda não aconteceu nada.
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