Importe sua carteira da Avanza no Quantic
A Avanza exporta suas operações em CSV. O Quantic lê por mapeamento de colunas: sem código específico para a Avanza e sem acessar sua conta.
A Suécia tem uma das culturas de dividendos de varejo mais fortes da Europa e um dos relatórios fiscais menos úteis para acompanhá-la: dentro de um ISK não há nada a declarar por dividendo, então nada diz o que seus rendimentos realmente fizeram neste ano. É essa a lacuna que uma importação preenche. O Quantic monta seu histórico de posições a partir das próprias operações, então retorno sobre o custo, rendimentos por mês e por país saem do seu próprio registro, e não de uma captura de tela.
Uma exportação sueca escreve as datas começando pelo dia e usa vírgula para decimais, muitas vezes com espaço entre milhares. O Quantic deduz as três coisas das suas próprias linhas. Ele soma o courtage ao custo de aquisição em vez de descartá-lo, lê compras e vendas pelo sinal da quantidade e identifica as posições por ISIN quando o arquivo traz um — assim uma empresa que troca de ticker mantém o histórico em vez de virar duas posições.
Como importar
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1
Na Avanza, abra suas operações e exporte em CSV o período que quiser.
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2
No Quantic, abra Movimentações e solte o arquivo ali.
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3
Confira as convenções de data e decimais que o Quantic deduziu e depois mapeie as colunas.
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4
Salve a associação para que a próxima exportação entre com um clique.
O relatório fiscal do Quantic não serve para quem tem um ISK, e diz isso em vez de produzir um número plausível: um ISK é tributado sobre um schablonintäkt — um rendimento presumido sobre o valor da conta —, então nem a retenção por dividendo nem o ganho por venda são o que você declara. Todo o resto desta página continua valendo. Ainda não validamos uma exportação real da Avanza: se a sua não for lida, a tela de importação oferece enviá-la para a gente.
Termos-chave
- Rendimento sobre o custo
- Os dividendos anuais de uma posição divididos pelo que você pagou por ela — assim, uma distribuição crescente continua elevando seu rendimento sobre o custo mesmo com o preço subindo.
- Custo de aquisição (custo médio)
- O que você realmente pagou pelas ações que tem, por ação — o dinheiro que investiu, comissão incluída, distribuído entre suas ações. Comprar mais a outro preço o altera; vender não, porque vender não muda o que custaram as ações que você manteve. É a referência sobre a qual se medem seu ganho, seu rendimento sobre custo e qualquer cálculo fiscal futuro.
- Comissão
- O que sua corretora cobra para executar uma operação. É pouco por operação, mas é dinheiro real, e conta como parte do que as ações custaram para você — por isso o Quantic registra a comissão de cada operação que consegue ler no seu extrato.
- ISIN
- O código de doze caracteres que identifica um ativo no mundo inteiro, não importa em qual bolsa ele é negociado nem qual ticker usa lá. Ao contrário do ticker, ele não muda quando uma empresa é renomeada: por isso uma importação identifica suas posições pelo ISIN quando o arquivo traz um, e assim uma empresa renomeada mantém seu histórico de dividendos em vez de se dividir em duas posições.
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