Seu histórico de operações

Movimentos é seu histórico de compras e vendas, e é a autoridade para qualquer posição construída a partir dele. Suas posições não são guardadas à parte — são recalculadas a partir dessas operações sempre que uma muda. Apague uma operação e a posição se refaz na hora.

A comissão de uma compra conta no que as ações custaram, então aumenta seu custo médio — é assim que o custo de aquisição é definido para fins fiscais em quase todo lugar. A de uma venda não: ela reduz o valor recebido, que é um cálculo separado, então fica registrada e para por aí. O Quantic lê as comissões dos extratos do IBKR para você.

Desdobramentos são um terceiro tipo de lançamento. Registre um com sua proporção e o Quantic reescalona juntos suas ações e seu custo médio, então o valor da posição não muda. Nenhum extrato informa desdobramentos, então esse sempre vai à mão.

As cisões são a quarta, e a que a maioria das ferramentas erra. Uma empresa te entrega ações de um negócio que está separando; sua quantidade original de ações não muda, mas parte do que você pagou por elas agora pertence à empresa nova. O Quantic pede essa divisão — a porcentagem que a empresa publica — porque ninguém consegue deduzi-la honestamente de uma fonte de preços. Pule isso e as ações novas vão parecer de graça, então uma venda futura inteira conta como ganho.

Todo esse cuidado com o que suas ações custaram compensa na venda. Quando as operações de uma posição somam zero ações, ela não desaparece: vai para Posições encerradas na sua página de carteira, com no que deu, quanto tempo você a manteve e o que pagou em dividendos pelo caminho. Se vender só uma parte, o mesmo número aparece ao lado da parte que você ficou.

Esses resultados são calculados pelo seu custo médio, e a Quantic diz isso na página. Medem como a posição foi, não são uma declaração de imposto. A maioria das regras fiscais europeias, incluindo a espanhola, associa cada venda a compras específicas na ordem em que você as fez, o que pode dar um número diferente. Os resultados também ficam na moeda em que as ações eram negociadas e nunca são convertidos, porque a taxa de câmbio em vigor no dia de uma venda de anos atrás não é algo que a Quantic saiba.

Quando um mapeamento funciona, dê um nome e a Quantic guarda. O extrato do mês seguinte da mesma corretora chega já preenchido, então importar vira um único clique — e se você preferir não descobrir as colunas sozinho, há um botão que oferece um palpite para você conferir. É opcional, e só envia os nomes das suas colunas e o formato dos valores, nunca os valores.