Importe sua carteira da Hargreaves Lansdown no Quantic
A HL exporta seu histórico de operações em CSV. O Quantic lê por mapeamento de colunas e converte pence em libras na entrada.
Uma exportação britânica tem uma armadilha que nenhuma outra na Europa tem: o mercado de Londres cota a maioria das ações em pence, não em libras. Um preço de 2.450 são £24,50, e um importador que o aceite ao pé da letra monta uma carteira cem vezes maior — depois converte para a sua moeda e produz um número errado, mas perfeitamente plausível. O Quantic conhece os códigos de moeda GBp e GBX e divide por cem conforme as linhas entram.
Daí em diante é o caminho de sempre: você diz ao Quantic quais colunas trazem a data, o instrumento, a quantidade, o preço e a taxa; ele deduz das suas próprias linhas as datas que começam pelo dia e identifica as posições por ISIN, então uma empresa que troca de ticker mantém o histórico. As taxas de corretagem entram no custo de aquisição em vez de serem descartadas — que é a diferença entre o que uma posição custou e o que parece ter custado.
Como importar
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1
Na Hargreaves Lansdown, abra o histórico de operações da sua conta e exporte em CSV.
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2
No Quantic, abra Movimentações e solte o arquivo ali.
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3
Mapeie as colunas uma vez e confira se os preços aparecem como libras e não como centenas delas.
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4
Salve o mapeamento. Uma ISA e uma conta comum exportam a mesma estrutura, então um mapeamento serve para as duas.
Duas coisas que isto não vai fazer para quem declara no Reino Unido. Dentro de uma ISA ou de uma SIPP não há nada a declarar, então a coluna de retenção descreve um imposto que nunca foi cobrado. E fora delas, a HMRC agrupa suas ações numa Section 104 holding a custo médio — que é o que a carteira do Quantic já faz, mas não o relatório fiscal dele: essa seção foi escrita para a Espanha e casa as vendas com as compras mais antigas primeiro. Leia a carteira, não o relatório fiscal. Também ainda não validamos uma exportação real da HL: se a sua não for lida, a tela de importação oferece enviá-la para a gente.
Termos-chave
- Custo de aquisição (custo médio)
- O que você realmente pagou pelas ações que tem, por ação — o dinheiro que investiu, comissão incluída, distribuído entre suas ações. Comprar mais a outro preço o altera; vender não, porque vender não muda o que custaram as ações que você manteve. É a referência sobre a qual se medem seu ganho, seu rendimento sobre custo e qualquer cálculo fiscal futuro.
- Comissão
- O que sua corretora cobra para executar uma operação. É pouco por operação, mas é dinheiro real, e conta como parte do que as ações custaram para você — por isso o Quantic registra a comissão de cada operação que consegue ler no seu extrato.
- ISIN
- O código de doze caracteres que identifica um ativo no mundo inteiro, não importa em qual bolsa ele é negociado nem qual ticker usa lá. Ao contrário do ticker, ele não muda quando uma empresa é renomeada: por isso uma importação identifica suas posições pelo ISIN quando o arquivo traz um, e assim uma empresa renomeada mantém seu histórico de dividendos em vez de se dividir em duas posições.
- FIFO (primeiro a entrar, primeiro a sair)
- Quando você vende parte de uma posição comprada em várias etapas, o FIFO diz que vendeu primeiro as ações mais antigas. Boa parte da Europa tributa títulos assim, então é o FIFO que determina quanto essas ações custaram e quando foram adquiridas. O Quantic mantém suas posições a custo médio — a melhor medida de como uma posição está indo — e usa FIFO apenas no relatório fiscal, e por isso os dois podem mostrar números diferentes para a mesma venda.
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