Importe sua carteira da comdirect no Quantic
A comdirect é um banco além de corretora, então as exportações dela trazem mais do que operações. O Quantic mapeia as colunas de que precisa e ignora o resto.
Um Direktbank mantém a conta de valores e a conta corrente numa relação só: prático, e motivo de uma exportação mais bagunçada. Um extrato baixado pode misturar operações, dividendos, taxas e movimentos de caixa comuns num mesmo arquivo. O Quantic não se importa. Você diz quais colunas têm a data, o instrumento, a quantidade e o preço, e as linhas que não dá para ler como operação são listadas como puladas em vez de adivinhadas.
Como toda corretora alemã, a comdirect retém o Kapitalertragsteuer na fonte e o declara, então o número que vale a pena importar não é o que você deve: é o que você realmente recebeu e o que custou chegar lá. O Quantic guarda bruto, retenção e líquido como três valores separados em vez de um, porque um dividendo que chegou com 26,375% já descontado e um que chegou inteiro são fatos diferentes sobre seus rendimentos.
Como importar
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1
Na comdirect, abra suas operações com títulos e exporte em CSV.
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2
Exporte seu extrato de proventos à parte se os dividendos não estiverem no mesmo arquivo.
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3
No Quantic, abra Movimentações e solte o arquivo ali.
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4
Mapeie as colunas uma vez e salve o mapeamento. Um extrato com linhas de caixa a mais funciona do mesmo jeito: as linhas que não dá para mapear são listadas, não inventadas.
As exportações dos bancos alemães costumam colocar dados da conta e do período acima da linha de cabeçalho, e o Quantic lê como cabeçalho a primeira linha que encontra. Se a lista de colunas parecer metadados em vez de nomes de coluna, apague essas linhas e envie o arquivo de novo. Ainda não validamos uma exportação real da comdirect, então essa é a falha esperada — e se o arquivo não puder ser lido, a tela de importação vai oferecer enviá-lo para a gente.
Termos-chave
- Bruto vs. líquido
- O bruto é o dividendo antes dos impostos; o líquido é o que realmente chega após a retenção. A Quantic registra os dois.
- Imposto retido na fonte
- Quando você tem uma ação estrangeira, o país de origem da empresa costuma reter uma porcentagem de cada dividendo antes que ele chegue até você — por exemplo, 15% em ações dos EUA. A Quantic estima isso com base em onde cada posição está sediada e na sua residência fiscal, para que sua renda reflita o que realmente chega. É apenas o imposto retido na fonte — não inclui o imposto que seu próprio país adiciona, nem os valores que você muitas vezes pode recuperar ou compensar por meio de um acordo fiscal.
- Custo de aquisição (custo médio)
- O que você realmente pagou pelas ações que tem, por ação — o dinheiro que investiu, comissão incluída, distribuído entre suas ações. Comprar mais a outro preço o altera; vender não, porque vender não muda o que custaram as ações que você manteve. É a referência sobre a qual se medem seu ganho, seu rendimento sobre custo e qualquer cálculo fiscal futuro.
- ISIN
- O código de doze caracteres que identifica um ativo no mundo inteiro, não importa em qual bolsa ele é negociado nem qual ticker usa lá. Ao contrário do ticker, ele não muda quando uma empresa é renomeada: por isso uma importação identifica suas posições pelo ISIN quando o arquivo traz um, e assim uma empresa renomeada mantém seu histórico de dividendos em vez de se dividir em duas posições.
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