Importe sua carteira da Charles Schwab no Quantic
A Schwab exporta operações em CSV. O Quantic lê por mapeamento de colunas — e há um ajuste para mudar antes, senão seus dividendos americanos vão parecer tributados duas vezes.
Defina os Estados Unidos como residência fiscal antes de importar. O Quantic subtrai a retenção na fonte dos seus rendimentos para que o número exibido seja o que realmente chegou, e sem residência definida ele precisa adotar a leitura cautelosa e tratar toda posição como estrangeira. Para um americano com ações americanas isso produz uma retenção que não existe. Defina uma vez, no painel ou em Configurações, e os dividendos do seu próprio mercado param de ser tributados na sua tela.
Depois disso a importação segue o caminho de sempre. A Schwab escreve as datas começando pelo mês e usa ponto como separador decimal; o Quantic deduz as duas coisas das suas próprias linhas em vez de presumi-las, e é isso que permite ao mesmo importador ler um arquivo da Schwab e um europeu sem trocar de modo. As comissões entram no custo de aquisição, compras e vendas vêm do sinal da quantidade, e as posições são identificadas por ticker quando não há coluna de ISIN.
Como importar
-
1
No Quantic, defina os Estados Unidos como residência fiscal — essa importa de verdade.
-
2
Na Schwab, abra History & Statements e exporte suas operações em CSV.
-
3
No Quantic, abra Movimentações e solte o arquivo ali.
-
4
Mapeie as colunas uma vez e salve o mapeamento.
O Quantic não vai ajudar com seu 1099. A seção de alienações do relatório fiscal aplica regras espanholas e não modela nem a regra de wash sale nem a distinção entre dividendos qualificados e ordinários — e a Schwab informa seu custo à IRS de qualquer forma, então os formulários dela é que valem. O que o Quantic acrescenta é a parte que nenhuma corretora faz: os rendimentos somando contas, por mês e por empresa, e se estão crescendo. Ainda não validamos uma exportação real da Schwab: se a sua não for lida, a tela de importação oferece enviá-la para a gente.
Termos-chave
- Residência fiscal
- O país em que você entrega a sua declaração de imposto de renda — normalmente onde você mora, não onde fica a sua corretora nem de onde é o seu passaporte. A Quantic usa isso para uma coisa só: distinguir as posições estrangeiras das nacionais. Um dividendo de uma empresa do seu próprio país não tem retenção na fonte a estimar, então até você configurar isso, a Quantic adota a leitura cautelosa e trata todas as posições como estrangeiras.
- Imposto retido na fonte
- Quando você tem uma ação estrangeira, o país de origem da empresa costuma reter uma porcentagem de cada dividendo antes que ele chegue até você — por exemplo, 15% em ações dos EUA. A Quantic estima isso com base em onde cada posição está sediada e na sua residência fiscal, para que sua renda reflita o que realmente chega. É apenas o imposto retido na fonte — não inclui o imposto que seu próprio país adiciona, nem os valores que você muitas vezes pode recuperar ou compensar por meio de um acordo fiscal.
- Custo de aquisição (custo médio)
- O que você realmente pagou pelas ações que tem, por ação — o dinheiro que investiu, comissão incluída, distribuído entre suas ações. Comprar mais a outro preço o altera; vender não, porque vender não muda o que custaram as ações que você manteve. É a referência sobre a qual se medem seu ganho, seu rendimento sobre custo e qualquer cálculo fiscal futuro.
- Comissão
- O que sua corretora cobra para executar uma operação. É pouco por operação, mas é dinheiro real, e conta como parte do que as ações custaram para você — por isso o Quantic registra a comissão de cada operação que consegue ler no seu extrato.
Quantic · Grátis
Importe seu extrato e veja os proventos
Grátis, sem cartão e sem conectar a corretora: você envia um arquivo que exportou você mesmo. Ou explore antes uma carteira de exemplo.
Precisa de mais? O Pro adiciona carteiras, acompanhamento de renda com opções e mais IA. Ver Pro →