Importe sua carteira da Scalable Capital no Quantic
A Scalable Capital exporta suas operações em CSV. O Quantic lê por mapeamento de colunas: sem código específico para a Scalable e sem acessar sua conta.
A Scalable Capital é uma fonte pagadora alemã, e isso muda para que serve importar. Ela já reteve o Kapitalertragsteuer e o Solidaritätszuschlag dos seus dividendos e acertou com o Finanzamt, então você não importa para calcular imposto. Você importa para que seus rendimentos, seu custo de aquisição e seu retorno sobre o custo morem em algum lugar que não seja o aplicativo de uma corretora — e para que sobrevivam ao dia em que você sair dela.
O Quantic mapeia as colunas do arquivo em vez de reconhecer a corretora, então uma exportação cujo formato mude no ano que vem não precisa de versão nova: você remapeia a única coluna que mudou de lugar. Ele deduz das suas próprias linhas as datas que começam pelo dia e a vírgula decimal, lê compras e vendas pelo sinal da quantidade, soma a comissão ao custo de aquisição em vez de descartá-la e identifica cada posição por ISIN. Esse último ponto importa na Alemanha mais do que em quase qualquer lugar: uma listagem em Frankfurt e a original americana são a mesma empresa sob dois tickers diferentes.
Como importar
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1
Na Scalable Capital, abra seu histórico de operações e exporte em CSV o período que quiser.
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2
No Quantic, abra Movimentações e solte o arquivo ali.
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3
Confirme o que cada coluna significa. O Quantic deduz pelos cabeçalhos e por algumas linhas de exemplo; você corrige o que ele interpretou errado.
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4
Salve o mapeamento para a exportação do mês que vem importar em um clique.
O relatório fiscal é mais estreito do que parece a partir da Alemanha. Dividendos são tratados para qualquer residência, mas a seção de alienações foi escrita contra as regras espanholas e não vai produzir um cálculo alemão — de qualquer forma, seu Kapitalertragsteuer já é acertado pela Scalable. Também ainda não validamos o Quantic contra uma exportação real da Scalable Capital, então confira as colunas adivinhadas em vez de aceitá-las; e se um arquivo não puder ser lido, a tela de importação oferece enviá-lo para a gente adicionar um leitor.
Termos-chave
- Custo de aquisição (custo médio)
- O que você realmente pagou pelas ações que tem, por ação — o dinheiro que investiu, comissão incluída, distribuído entre suas ações. Comprar mais a outro preço o altera; vender não, porque vender não muda o que custaram as ações que você manteve. É a referência sobre a qual se medem seu ganho, seu rendimento sobre custo e qualquer cálculo fiscal futuro.
- Comissão
- O que sua corretora cobra para executar uma operação. É pouco por operação, mas é dinheiro real, e conta como parte do que as ações custaram para você — por isso o Quantic registra a comissão de cada operação que consegue ler no seu extrato.
- Imposto retido na fonte
- Quando você tem uma ação estrangeira, o país de origem da empresa costuma reter uma porcentagem de cada dividendo antes que ele chegue até você — por exemplo, 15% em ações dos EUA. A Quantic estima isso com base em onde cada posição está sediada e na sua residência fiscal, para que sua renda reflita o que realmente chega. É apenas o imposto retido na fonte — não inclui o imposto que seu próprio país adiciona, nem os valores que você muitas vezes pode recuperar ou compensar por meio de um acordo fiscal.
- Bruto vs. líquido
- O bruto é o dividendo antes dos impostos; o líquido é o que realmente chega após a retenção. A Quantic registra os dois.
- ISIN
- O código de doze caracteres que identifica um ativo no mundo inteiro, não importa em qual bolsa ele é negociado nem qual ticker usa lá. Ao contrário do ticker, ele não muda quando uma empresa é renomeada: por isso uma importação identifica suas posições pelo ISIN quando o arquivo traz um, e assim uma empresa renomeada mantém seu histórico de dividendos em vez de se dividir em duas posições.
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