Importe sua carteira da Fidelity no Quantic
A Fidelity exporta a atividade da sua conta em CSV. O Quantic lê por mapeamento de colunas, incluindo os dividendos reinvestidos que deixam o histórico de uma conta de fundos duas vezes mais longo.
Um histórico da Fidelity costuma estar cheio de reinvestimentos. Chega um dividendo e ele é gasto na hora em mais cotas do mesmo fundo, então um único fato econômico aparece no arquivo como duas linhas: rendimento recebido e compra feita. O Quantic registra as duas, e é a resposta certa — o rendimento é rendimento de verdade e pertence ao seu retorno, e a compra realmente mudou seu custo de aquisição. Ele só não sabe que são o mesmo evento: espere uma lista longa de compras pequenas e não as leia como operações esquecidas.
Fundos são precificados uma vez por dia pelo NAV em vez de negociarem ao longo do pregão, então o preço de uma linha de fundo é a valorização do dia e a quantidade costuma ter três ou quatro casas decimais. As duas coisas sobrevivem: as quantidades são decimais exatos e um fundo é tipado como fundo e não como ação, então não é medido pelas expectativas de uma ação. Defina sua residência fiscal antes de importar, pelo mesmo motivo de uma conta Schwab.
Como importar
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1
Na Fidelity, abra a atividade da sua conta e baixe em CSV o período que quiser.
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2
No Quantic, abra Movimentações e solte o arquivo ali.
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3
Mapeie as colunas uma vez — linhas de reinvestimento se mapeiam como qualquer outra compra.
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4
Importe o mesmo arquivo em Dividendos para pegar o lado de rendimento desses reinvestimentos.
O Quantic não liga um dividendo reinvestido à compra que ele pagou. Nada é contado duas vezes — o rendimento vai para o registro de dividendos e as cotas para o de operações, cada um onde pertence —, mas a lista de operações de uma conta que reinveste é longa e repetitiva, e nenhuma tela a agrupa. Dentro de um 401(k) ou de uma IRA, de todo modo, os números fiscais não descrevem nada que você declare. Ainda não validamos uma exportação real da Fidelity: se a sua não for lida, a tela de importação oferece enviá-la para a gente.
Termos-chave
- DRIP
- Reinvestimento de dividendos: usar automaticamente cada dividendo para comprar mais ações, compondo sua renda ao longo do tempo.
- Fundo de investimento
- Um fundo que você compra diretamente da gestora em vez de na bolsa: não há ticker para negociar, há um preço por dia (a cota) e frações de cota são normais. Na Espanha a maior parte do investimento em índices passa por eles — e trazem uma vantagem fiscal que as ações não têm: você pode trocar de fundo sem vender (veja traspaso).
- Custo de aquisição (custo médio)
- O que você realmente pagou pelas ações que tem, por ação — o dinheiro que investiu, comissão incluída, distribuído entre suas ações. Comprar mais a outro preço o altera; vender não, porque vender não muda o que custaram as ações que você manteve. É a referência sobre a qual se medem seu ganho, seu rendimento sobre custo e qualquer cálculo fiscal futuro.
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